Відповідальність за шахрайство в Україні

Для того, щоб отримати послуги адвоката по шахрайству, натисніть обраний варіант месенджера або скористуйтеся номером телефону вказаним на сайті.

Коментар адвоката юридичної компанії Турій та Партнери, щодо шахрайства:

Практично щодня в кримінальній хроніці зустрічаються повідомлення про те, як невідомі особи виманюють гроші та інші цінності у довірливих громадян. Незважаючи на регулярні попередження поліції не довіряти аферистам, все-таки знаходяться люди, які віддають останні заощадження в надії на швидке збагачення, або піддавшись залякування і маніпуляціям.

В даний час шарлатанські схеми можна умовно розділити на 3 групи: ті, які відбуваються в реальному житті, телефонні і з застосуванням мережі інтернет.

Офлайн поширені такі види шахрайства, як:

• психологічний вплив з метою змусити потерпілого віддати майно;
• «Обмін валют», підміна справжніх купюр підробленими, фінансові піраміди;
• відвідування квартир і продаж товарів, послуг за завищеними цінами;
• візити помилкових представників ЖЕКу, центру соціальної допомоги, служби газу та ін .;
• діяльність релігійних сект, спрямована на збір «добровільних пожертвувань» у вигляді великих грошових сум, ювелірних виробів, нерухомості;
• імітування надання інформаційних послуг ріелторами, кадровими агентствами, комерційними посередниками і т.д .;
• збір з бажаючих придбати житло внесків на багатоквартирне будівництво, після чого будинок в експлуатацію так і не здається, а забудовник оголошує себе банкрутом.

По телефону:

• дзвінки, нібито хтось із близьких потрапив у біду, і потрібно переказати кошти на карту;
• звернення з «банків» або кредитних організацій з питаннями про персональні дані, паролі, смс-кодах (через масовий виток інформації зловмисники можуть знати про клієнта все, що він повідомляв справжнім працівникам фінансової установи при відкритті рахунків, і навіть дзвонити йому з офіційних номерів);
• акції з пропозиціями зателефонувати на номер, перерахувати гроші, виграти приз;
• дзвінки з 3-5 невідомих номерів поспіль: якщо на них передзвонити, злочинець може клонувати SIM-карту і користуватися номером жертви, як своїм власним (в тому числі знімати гроші з прив’язаною банківської карти, змінювати паролі, зламувати акаунти соціальних мереж та електронної пошти) .

Онлайн (через Інтернет):

• фіктивна купівля-продаж без відправки, завідомо неправдиві опису продукції;
• надання відомостей про роботу на дому, заробіток без зусиль, при цьому претенденти повинні перерахувати певну суму як завдаток за матеріали або стартовий внесок;
• обман на сайтах знайомств (підставні анкети, збір компрометуючих фото і відео, прохання про матеріальну підтримку, засобах для придбання квитків);
• інтернет-казино, лотереї, розіграші, в яких немає реальних переможців;
• фішинг – неправомірне збирання персональних даних, логінів, паролів за допомогою видозмінених посилань на сайти, спаму, шкідливих програм і кодів;
• повідомлення про несподівані виграші, спадщину, подарунки, для отримання яких необхідно перевести гроші або виконати певні дії (відкрити рахунок, надати реквізити, зробити копії своїх документів, підписати довіреність).

Звичайно, це далеко не всі способи легкої наживи для ділків. У мережі вони з легкістю забезпечують себе анонімність, займаючись жебрацтвом, вимаганням, поширюючи загрози або красиві обіцянки. Саме тому завдання кожної розсудливої ​​людини – уважно оцінювати те, що відбувається, проявляти обережність і не поспішати ділитися з сторонніми ні фінансами, ні особистими даними. Також варто попереджати про відомих «схемах» представників старшого покоління і дітей-підлітків, які через недосвідченість часто стають жертвами аферистів.

Види шахрайства

Згідно з визначенням чинного законодавства України, шахрайство — це розкрадання чужого майна або придбання прав на нього через обман чи зловживання довірою. Від крадіжки та вимагання воно відрізняється тим, що потерпілий добровільно передає зловмисникові свої цінності, натомість очікує отримати на взаємовигідних умовах будь-які блага, але так і не знаходить їх.

За способом реалізації махінації бувають 2 видів:

1. Обманним шляхом — жертві даються завідомо неправдиві відомості про товари, послуги, процедури, факти та події, або ж навмисно замовчується важлива інформація, володіючи якою людина б відмовився від укладення сумнівної оборудки. Діяння відбувається реально (підміна, фальсифікація), або ж в усній, письмовій, електронній формі, і може стосуватися:

• характеристики предметів, їх кількості, якості, наявності;
• даних про особу (злочинець видає себе за іншого громадянина, використовує підроблені документи, представляється співробітником певних організацій);
• обіцянок виконання дій, настання фактів або подій.

• фіктивна торгівля по передоплаті, наприклад через OLX, отримання авансу за послугу без її надання;
• продаж або здача в оренду чужої нерухомості без дозволу власника;
• отримання соціальної допомоги, субсидій, пільг за підробленими довідками, через приховування дійсного матеріального становища;
• оформлення на підставі сфабрикованих відомостей банківських кредитів, позик, придбання в розстрочку послуг і товарів без їх повернення або сплати повної вартості;
• збір коштів нібито на благодійні цілі (лікування, допомога, утримання притулків, інші соціально значущі проекти) з привласненням або нецільової розтратою грошей.

1. Шляхом зловживання довірою — аферист навмисно встановлює і / або використовує родинні, дружні, робочі зв’язку, інтимні стосунки для заволодіння матеріальними цінностями або правами на них на шкоду інтересам законних власників.

• шлюбні авантюри, маніпуляції почуттями в онлайн-спілкуванні для отримання фінансової підтримки, дорогих подарунків, інших благ;
• отримання грошей в борг і неповернення їх в обумовлений термін;
• присвоювання коштів роботодавця, які були призначені для оплати постачальникам або працівникам, а винний повинен був передати їх за адресою.

Яка сума вважається шахрайством в 2024 році

Мінімальна сума для порушення кримінальної справи про шахрайство в Україні 0,2 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян * (250 грн. 80коп.), Якщо нижче – застосовується адміністративне стягнення.

Кримінальна відповідальність за шахрайство

Ст. 190 КК України визнає кримінальним правопорушенням заволодіння чужим майном шляхом обману або зловживання довірою, якщо воно було:

• навмисним (заздалегідь планувалося, злочинець бажав настання наслідків своїх діянь або повинен був їх передбачити);
• з метою роздобути чуже майно або права на нього;
• не привело до взаємовигідного обміну благами;
• потерпіла сторона була свідомо введена аферистом в оману і добровільно віддала гроші або інші цінності, вважаючи, що діє в своїх інтересах.

* При кваліфікації правопорушень, що не підлягають оподаткуванню мінімум розраховується на рівні податкової соціальної пільги, визначеної п.169.1.1 ст.169 розділу IV Податкового кодексу для відповідного року. Станом на серпень 2020 року ця пільга становить 50% прожиткового мінімуму для працездатної особи, тобто 1059 грн.

Покарання за кримінальний проступок-шахрайство в Україні становить:

• штраф від 34 тис. до 51 тис. грн .;
• громадські роботи 200-240 годин;
• виправні роботи до 2 років;
• обмеження свободи до 3 років.

За кваліфіковані злочини за тією ж статтею 190 КК:

ч.2 Шахрайство, вчинене повторно, або групою осіб, або заподіяло істотну шкоду потерпілому (105 900 – 264 750 грн.) тягне за собою:

• штраф від 51 тис. до 68 тис. грн .;
• виправні роботи від 1 до 2 років;
• обмеження свободи до 5 років;
• тюремний термін до 3 років.

ч.3. За шахрайство в особливо великих розмірах (264 750 – 635 400.) Або здійснене шляхом незаконних операцій з електронно-обчислювальною технікою винним загрожує

ч.4. Якщо діяла організована злочинна група, або потерпілим було завдано збитків в особливо великих розмірах (більше 635 400.), То зловмисників очікує

Адміністративна відповідальність за шахрайство

Ст.51 КОАП за дрібне викрадення чужого майна в розмірі менше 0,2 неоподатковуваних доходів громадян (211 грн. 80 коп.) Шляхом шахрайства передбачені такі санкції:

• штраф від 170 до 510 грн .;
• виправні роботи до 1 місяця з відрахуванням 20% заробітку;
• арешт від 5 до 10 діб.

За повторне протягом року вчинення цього проступку призначається:

• штраф від 510 до 850 грн .;
• виправні роботи від 1 до 2 місяців з відрахуванням 20% заробітку;
• арешт від 10 до 15 діб.

Що робити, якщо Ви стали жертвою шахрайства?

Для того щоб залучити аферистів до відповідальності і повернути втрачене майно, потерпілому необхідно:

1. Зібрати наявні у нього факти, дані і докази того, що сталося: зробити електронні копії або роздруківки листувань, записи телефонних розмов, відео з камер спостереження, відомості про злочинців (ПІБ, мобільні номери, реквізити банківських карт або інших платіжних сервісів).
2. Написати на ім’я начальника найближчого управління Національної поліції заяву про вчинення правопорушення, передбаченого ст.51 КОАП або ст.190 КК з докладним описом обставин справи, докласти необхідні матеріали, подати в канцелярію або відправити поштою.
3. З’явитися на виклик слідчого для надання свідчень, участі в інших слідчо-розшукових операціях (обшуку, впізнання, очній ставці).
4. Після отримання повістки в призначений час прибути в суд, де також можна подати цивільний позов про стягнення з обвинуваченого суми збитку або про повернення привласнених їм матеріальних цінностей.

Юридична компанія «Турій та Партнери» надає всі види правової допомоги з питань, пов’язаних з шахрайством:

• індивідуальне консультування;
• складання заяви в поліцію;
• оформлення процесуальних документів для суду (позови, скарги, клопотання);
• представництво в державних органах і суді;
• інформаційний супровід на всіх етапах виробництва;
• захист від кримінального обвинувачення за статтею 190 кримінального кодексу.

Адвокат. Досвід роботи більше 15 років. Засновник юридичної компанії “Турій та Партнери”. Автор статей на сайті turii.com.ua

Все про шахрайство. У чому відмінність шахрайства від невиконання договірних відносин, а також від інших майнових злочинів

Злочин проти власності стоять на першій сходинці серед усіх видів злочинів. А як часто ми чуємо в новинній стрічці випадки про витівки шахраїв. Згідно зі статистикою шахрайство поширене як і серед звичайного населення, так і в бізнесі, у зв’язку з чим за кількістю заведених кримінальних проваджень стоять поруч з крадіжками і грабежами. Пов’язана така «популярність» з тим, що людина добровільно, без будь-яких зусиль і застосування сили, спочатку віддає гроші і навіть не підозрює, що вони йдуть прямо в руки злочинців. Крім того, часто складно відрізнити шахрайство від цивільно-правових відносин.

Зміст:

Що таке шахрайство?

У Кримінальному кодексі України передбачено, що шахрайство це заволодіння чужим майном або правом на чуже майно шляхом обману або ж через зловживання довірою.

Ось тепер детально розберемо, що таке шахрайство, і які ознаки мають мати дії, щоб вони підпадали під статтю шахрайства.

Перше, це незаконне привласнення на свій рахунок чужого майна (в тому числі грошей, нерухомості тощо) або право на майно (наприклад, цінні папери з правом на дивіденди). Незаконність отримання майна або права на майно реалізується двома способами: обманом або ж зловживанням довірою. В такому випадку, власник, або особа, якій довірили майно, добровільно (зовні виявляє волю, але яка шляхом обману не відповідає його волевиявленню) передає шахраю майно або право на таке майно.

Шахрайство стаття 190 КК України необхідно відрізняти від злочину, передбаченого ст. 192 КК України. З об’єктивної точки зору злочин за ст. 192 КК України полягає в отриманні винним матеріальної вигоди за рахунок майна власника або законного власника, шляхом обману або зловживання довірою за відсутності ознак шахрайства. Однак, на відміну від шахрайства, під час скоєння цього злочину не відбувається вилучення чужого майна із фонду власника: винний отримує матеріальну вигоду в результаті використання майна, яке мало надійти в розпорядження власника і поповнити його майновий фонд. Тобто не вилучається право власності на майно, а лише не передається належному власнику або законному власнику. Способами вчинення злочину є обман і зловживання довірою.

Види шахрайства різні, тому слід розібрати найтиповіші ситуації.

Одним з найпопулярніших видів обману є дзвінки «представників» банку. Невідомі особи представляються співробітниками банку, а насправді телефонують шахраї, і мотивування дзвінка у них різне, наприклад, у вас заблокована карта або ж закінчується строк її дії, а далі вони просять вказати номер карти, час її дії і cvv-код, таким чином вони проводять операції в інтернеті та з вашого рахунку зникають гроші. Щоб уберегтися від такого виду шахрайства, потрібно пам’ятати, що паролі та інша інформація від банку – це секретна інформація. Ніколи не повідомляйте номер банківської карти, термін її дії, CVV2-код, а також паролі, що надходять SMS на телефон.

Також, зараз набирає популярності шахрайство в інтернеті, технології зовсім не відстають від телефонного шахрайства. На найпопулярніших інтернет-майданчиках реалізовується майно за заниженою ціною, що, звичайно ж, приваблює покупця. Далі просять внести повну суму або ж частину, і на цьому все закінчується, покупець, звичайно ж, товар не отримує.

Крім того, один з наймасштабніших видів – це фінансові шахрайства. Жертвами такого виду шахрайства стають зазвичай банки. З таким видом шахрайства дуже складно поставити межу між цивільно-правовими відносинами і злочином. Шахрай бере кредит на себе під заставу майна, або ж на інших підставних осіб («фунтів»), сума таких кредитних зобов’язань перевищує суму заставного майна, і далі людина припиняє виплачувати гроші за зобов’язаннями, тим самим шляхом обману отримує фінансову вигоду, підлаштовуючи всі обставини під вид звичайних фінансових ризиків.

Відмінність шахрайства від інших майнових злочинів

Майнові злочини займають нішу одних з найбільш поширених видів злочину, згідно з даними статистики, а також винесеними судовими вироками найбільш часто відбуваються крадіжки, грабежі та шахрайство. Судова психологія твердить, що крадіжка і грабіж відбуваються зазвичай особами з низького соціального прошарку, без вищої освіти, або навіть з незакінченою середньою, а ось шахрайство – особами з вищою освітою, і навіть з деякими спеціальними знаннями, або ж співробітниками / колишніми співробітниками того ж банку .

У чому відмінність крадіжки від шахрайства?

У першу чергу, у психології жертви. При скоєнні крадіжки жертва виявляє відсутність майна у своїй власності і абсолютно відразу ж розуміє, що вчинено злочин, такі заяви без проблем приймаються співробітниками поліції. Грабіж – це ж відкрите розкрадання майна, тобто особа ніяким чином не намагається приховати той факт, що вона незаконним шляхом обертає на свою користь гроші, або інші матеріальні цінності. А ось при шахрайстві жертва може довгий час не усвідомлювати, що її майно перейшло у чужу власність злочинним шляхом. Крім того, деякі види шахрайства стоять на межі з цивільно-правовим договором, що ускладнює можливість притягнути винних до кримінальної відповідальності.

У чому відмінність шахрайства від невиконання договірних відносин?

Трішки вище ми торкнулися теми шахрайства з фінансами. У чому суть одного з видів такого шахрайства і, як його відрізнити від невиконання договірних відносин?

Наведемо приклад, один з ваших знайомих взяв у Вас гроші в позику, Ви взяли розписку. Далі Ваш «приятель» зникає, або ж просто перестає виплачувати суму грошей, взяту в борг. На перший погляд, особливо для співробітників правоохоронних органів, це звичайні цивільно-правові відносини, але чи так це? А ось тут вже потрібно деталізувати ситуацію, потрібно дивитися на регулярність, якщо ж жертвою таких промислів є не тільки Ви, а й ряд інших людей, це може свідчити про навмисні шахрайські дії. Також, необхідно звернути увагу на те, у зв’язку з чим людина перестала виплачувати суму боргу – через важке матеріальне становище, яке змінилося внаслідок об’єктивних обставин (втрата роботи або ж раптова непрацездатність), або ж він з самого початку не планував повертати гроші, а в фінансовому становищі нічого не змінювалося. Головною ознакою шахрайства, яка і відрізняє його від цивільно-правових ризиків – це намір заздалегідь не повертати гроші, навмисність.

Шахрайство з кредитами – це аналогічна схема, як і отримання грошей в борг від фізичної особи, тільки більш трудомістка, фінансово ресурсна. Наприклад, особа бере кредити у різних банків під заставу однієї машини, вартість цього транспортного засобу 10000 доларів, а сума кредитних коштів перевищує більш 100000 доларів, далі різко перестає платити, і згідно з нормами виконавчого провадження, цей транспортний засіб гасить всі зобов’язання перед кредиторами, але зовсім не погашає всі збитки. Ще один варіант, це відкриття фірми-одноденки на підставну людину, для розвитку фірми з оборотним капіталом 1000 доларів, береться в рази вища сума кредиту, далі фірма на стадії банкрутства продає своє майно, яке, звичайно ж, повністю не задовольняє всі вимоги кредитора, і таким чином n-особи незаконно збагачуються.

Що робити, коли ви дізналися про шахрайство?

Оскільки підступи шахраїв досить різні і дуже витончені, іноді стати жертвою шахрая дуже просто. В першу чергу, Вам слід підготувати всі необхідні докази, які б свідчили про вчинення злочинних дій проти Вас, а також бажано звернутися до адвоката для грамотного складання заяви в поліцію. Допомога досвідченого адвоката в цій категорії справ необхідна, оскільки шахрайство входить в категорію латентних злочинів.

Для грамотного складання заяви про вчинення злочину по ст. 190 КК України, необхідно звернути увагу на всі ознаки складу злочину, а саме об’єктом – має бути ваше майно або ж право на майно, з об’єктивної сторони – протизаконний спосіб обернення об’єкту у власність зловмисників, за допомогою обману або ж зловживання довірою (наприклад, передача явно фальшивих грошей Вам за товар або послугу (обман в грошах, при відсутності складу фальшивомонетництва, в такому випадку гроші з явними ознаками підробки), оплата послуг в інтернеті, передача грошей в борг тощо), також варто вказати на навмисність здійснення злочину.

Покарання за шахрайство диференціюється в залежності від складу злочину, за ч. 1 ст. 190 КК України передбачено покарання у вигляді штрафу від 2000 н.м.д.г до 3000 н.м.д.г. (34000 грн до 51000 грн). Якщо ж шахрайство в особливо великих розмірах (на сьогодні, від 681000 грн), то покарання передбачено у вигляді позбавлення волі до 12 років з конфіскацією майна.

Якщо Вам необхідна юридична допомога, пропонуємо скористатися послугою “Тендер на юридичну послугу” від юридичного ресурсу Протокол.