Що таке S&P 500?

Індекс Standard & Poor’s 500 — це іронічна назва для однієї з найкращих колекцій акцій у світі, яка приносить інвесторам близько 10 відсотків щорічно протягом тривалих періодів часу.

Останнє оновлення 1 лютий 2023 р. та останній огляд експерта 20 січень 2022 р..

Індекс Standard & Poor’s 500, або S&P 500, є колекцією близько 500 найбільших публічних компаній США. Це іронічна назва для однієї з найкращих колекцій акцій у світі, яка повернула інвесторам близько 10 відсотків. щорічно протягом тривалого періоду часу.

Ось подробиці про S&P 500, включаючи його провідні холдинги та довгострокові результати.

Індекс S&P 500: які компанії включені?

S&P 500 є, мабуть, найвідомішим фондовим індексом у світі. Індекс містить близько 500 найбільших публічних компаній США, що робить його лідером для акції. Він включає запаси в усіх 11 секторах економіки, як визначено системою класифікації GICS.

За даними Standard & Poor’s, індекс становить близько 80 відсотків загальної вартості всіх акцій, що торгуються на ринках США. І індекс є синонімом ринку в цілому. Коли люди запитують «як склався ринок сьогодні», вони часто посилаються саме на S&P 500.

Десятки трильйонів доларів вкладено в компанії, що входять до індексу, і інвестори можуть володіти цими компаніями безпосередньо або купити фонд, який відстежує весь індекс. Якщо вони куплять індексний фонд, вони відразу ж отримають диверсифікований доступ до сотень компаній, які містяться в індексі.

Для компанії дуже цінно бути включеною до індексу. Коли до S&P 500 додається нова фірма, усі фонди, які відстежують індекс, повинні перебалансувати свої активи. Їм доведеться вийти на ринок і купити нові акції, які приєднаються до індексу, і продати старі, залишивши їх. І коли чисті нові гроші додаються до індексного фонду S&P 500, компанія-фонд повинна купити акції в ньому.

Усі ці покупки допомагають підтримувати акції в S&P 500 на високому рівні. Висока ціна акцій робить для компанії дешевше залучення грошей шляхом випуску нових акцій і загалом робить фірму більш привабливою. Тож бути доданим до індексу не тільки престижно, але й фінансово цінно.

S&P 500 – це зважений індекс

S&P 500 – це індекс, який зважується відповідно до розміру компаній в індексі. Чим більша компанія, тим більшу вагу вона несе. Зважування залежать від ринкової капіталізації кожної фірми – загальної вартості її акцій, що знаходяться в обігу. Більша фірма має більшу вагу в індексі, хоча Standard & Poor’s вносить деякі коригування на основі того, скільки акцій фактично торгується (“розміщується”) на ринку (порівняно з тим, скільки акцій утримуються на ринку.)

Ціна індексу S&P 500, який ви бачите в котируванні – наприклад, 4301,56 – вимірюється в пунктах, а не в доларах. Це середньозважене значення всіх компонентів індексу. Коли акції компонентів рухаються вгору або вниз, індекс зростає або падає відповідно до розрахунку.

Інші популярні індекси включають Dow Jones Industrial Average, який відстежує 30 акцій у основних секторах, і Nasdaq 100, який слідкує за приблизно 100 компаніями на цій біржі.

Як акції додаються до S&P 500?

Standard & Poor’s має суворі критерії для зарахування до свого флагманського індексу, і компанії допускаються щоквартально, якщо вони відповідають критеріям (а також можуть бути замінені та вилучені).

Ось ключові вимоги, щоб потрапити до індексу станом на червень 2021 року:

• Має бути американська компанія.
• Повинен мати ринкову капіталізацію щонайменше 13,1 мільярда доларів США і щонайменше 50 відсотків акцій повинні бути доступні (“розміщені”) на біржі.
• Повинен торгуватися на великій біржі США, включаючи Нью-Йоркську фондову біржу або Nasdaq.
• Компанії повинні мати позитивні прибутки за останній квартал і за попередні чотири квартали, підсумовані разом.
• Протягом шести місяців до включення необхідно продати щонайменше 250 000 щоденних акцій.

Це найважливіші критерії для включення, але Standard & Poor’s також розглядає, як включення акції підтримує баланс секторів для індексу в цілому. Менеджери індексів хочуть створити колекцію компаній, які дають репрезентативну картину основних американських компаній.

Які найбільші компанії входять до S&P 500?

Найбільші компанії ринку широко представлені в індексі, і ви впізнаєте деякі назви, включаючи деякі з популярних акцій FAANG. Alphabet (батька Google) має кілька класів акцій, тому він з’являється в списку кілька разів.

Акції ранжуються за відсотком індексу, який вони складають (станом на липень 2021 року), і ця вага змінюється з часом у міру зростання або скорочення компаній.:

• Apple: 5,5 відсотка
• Microsoft: 5,3 відсотка
• Amazon: 3,9 відсотка
• Facebook: 2,2 відсотка
• Alphabet Class A: 2,0 відсотка
• Alphabet Class C: 2,0 відсотка
• Berkshire Hathaway: 1,6 відсотка
• JPMorgan Chase: 1,4 відсотка
• Tesla: 1,4 відсотка
• Johnson & Johnson: 1,3 відсотка

Варто зазначити, що лише ці 10 акцій становлять близько 26,6% загальної вартості індексу. Інші приблизно 490 акцій становлять решту 73,4 відсотка вартості індексу. Таким чином, S&P 500 має велику вагу до своїх найбільших компонентів, а найбільші акції мають ринкову капіталізацію в трильйони, що буквально в 100 разів перевищує мінімум для включення до індексу.

Протягом багатьох років S&P 500 був чудовою інвестицією

S&P 500 є найбільш популярним фондовим індексом у світі, а також одним із найуспішніших. З часом індекс повертався приблизно на 10 відсотків щорічно в середньому. Але останнім часом це зроблено навіть краще, значною мірою завдяки силі технологічних компаній, таких як Amazon, Apple і Microsoft.

Така стабільно високі показники, а також широка диверсифікація є причинами, чому легендарний інвестор Уоррен Баффет рекомендує окремим інвесторам купувати індексний фонд S&P 500, триматися до кінця і в ідеалі додавати більше грошей до своїх позицій з часом.

Купити індексний фонд S&P 500 надзвичайно легко, а найкращі індексні фонди пропонують недорогий спосіб володіти всім індексом, часто стягуючи лише кілька доларів за кожні 10 000 доларів, інвестованих.

Суть

Індекс S&P 500 відстежує сотні найбільших і найуспішніших американських компаній, що дає інвесторам можливість вимірювати ефективність американського бізнесу. Це також надійна основа для фондів, що дозволяє інвесторам отримувати привабливі прибутки індексу на недорогому автомобілі.

Більше статей, які можуть вам сподобатися

Люди, які читають “Що таке S&P 500?”, також люблять такі статті:

Як зберегти здоров’я у 2024 році

Найкращі інвестиції

Що таке зворотний викуп акцій і чому компанії їх використовують?

Найкращі ETF

Акції проти взаємних фондів

Наука про секс

Хочете переконатися, що ви на шляху до досягнення своїх інвестиційних цілей? Ви прийшли в потрібне місце. Отримуйте новини, поради та інструменти, щоб максимізувати свої інвестиції.

Що таке фонд S&P 500 і як ви інвестуєте в нього?

Якщо ви новачок у світі інвестування, ви можете розглянути питання інвестування в індексний фонд S&P 500. Не знаєте, що це означає? Не хвилюйтеся — ми надамо коротку інструкцію, щоб ви могли зрозуміти, як працюють фонди S&P 500 і чи є вони правильним видом інвестицій для вас.

Що таке індексний фонд S&P 500?

Перш ніж інвестувати в індексний фонд S&P 500, важливо зрозуміти основи. Для початку, фондовий індекс – це спосіб вимірювання того, як розвивається фондовий ринок. Подумайте про це як про шкалу, яка вказує на здоров’я ринку. Точніше, замість того, щоб вимірювати зростання та падіння кожної окремої акції на ринку, індекси визначають, як працює ринок загалом, вимірюючи стан певної колекції акцій.

Фото надано: d3sign/Getty Images

Індекс S&P 500 є одним з найпопулярніших, оскільки він відстежує стан здоров’я 500 найвпливовіших компаній на фондовому ринку. Разом ці компанії складають близько 80% загальної вартості ринку. Хоча індекс оновлюється щокварталу, серед постійних претендентів є великі компанії, такі як Apple, Amazon, Microsoft і Facebook. Отже, коли ви інвестуєте в індексний фонд S&P 500, ви купуєте акції — або часткові — усіх 500 компаній в індексі. Якщо ці 500 компаній будуть працювати добре, ваші інвестиції зростатимуть разом із вартістю їх акцій. Якщо вони працюють погано, ваші інвестиції відображатимуть це та відповідно зменшаться.

Загалом, S&P 500, як правило, дає прибутковість середня прибутковість 10% на рік, тож чим довше ви зберігаєте свої гроші, тим більше зростатимуть ваші інвестиції. Тим не менш, ви можете в будь-який час зняти часткову суму — або всю суму — своїх грошей. Цей процес зазвичай займає близько 1-2 днів, але в деяких випадках це може зайняти до тижня, залежно від того, яким методом ви спочатку брали участь.

Чи підходить вам інвестування у фонд S&P 500?

Чи є індексні фонди S&P 500 правильними для вас інвестиціями, багато в чому залежатиме від того, яким типом інвестора ви хочете стати. Два основних стилі інвестування – пасивне інвестування та активне інвестування, і фонд S&P 500 має набагато більше сенсу для пасивних інвесторів.

Фото надано: Tetra Images/Getty Images

Пасивне інвестування: Зазвичай це передбачає інвестування в набір акцій на тривалий період, з невеликими покупками або продажами між покупкою і виведенням грошей. Індексні фонди S&P 500 є дуже популярним вибором для пасивних інвесторів, оскільки вони включають акції або часткові акції компаній з 11 різних галузей. Це створює дуже різноманітний портфель, який ви можете більш-менш сидіти і спостерігати, як зростає вартість ринку. Якщо ви шукаєте довгострокове інвестування з низьким рівнем ризику, то індексний фонд S&P 500 — це надійний шлях.

Активне інвестування: Це вимагає значно більше роботи та досить глибоке знання ринку. Багато інвесторів, які використовують цей підхід, наймають портфельного менеджера для купівлі та продажу акцій у їхньому портфелі в обмін на відсоток прибутку. Активне інвестування — це скоріше використання переваг, які змінюються цінами конкретних акцій з часом. Наприклад, хороший активний інвестор може купити акції компанії за досить низькою ціною в період, коли компанія відчуває труднощі. Вони стежили за компанією з часом, чекаючи, коли ціна її акцій піде під час особливо хорошого бізнес-періоду. Продаючи акції за вищою ціною, ніж вони їх купили, ці інвестори можуть заробити чималі гроші, якщо вони правильно грають у свої карти. Коротше кажучи, хоча активне інвестування може бути більш прибутковим, воно вимагає великих інстинктів, глибокого знання ринкових тенденцій і певної удачі.

Різні типи індексних фондів S&P 500

Хоча всі вони відстежують одні й ті ж компанії, існує безліч різних індексних фондів S&P 500 на вибір, деякі з яких кращі за інші. Це схоже на пошук того, який роздрібний продавець пропонує найкращу ціну на певний продукт.

Фото надано: Delmaine Donson/Getty Images

Шукаючи найкращий фонд для інвестування, ви захочете провести дослідження, щоб знайти фонд, який має:

• Низький коефіцієнт витрат: Це стосується витрат, які керуюча компанія стягує з інвесторів за управління їх портфелем; зазвичай це відсоток від прибутку.
• Високі активи під управлінням (AUM): AUM фінансової установи – це показник сукупної вартості всіх активів, якими вони керують для своїх клієнтів. Загалом, ви хочете використовувати індексний фонд із високим AUM.
• Низька помилка відстеження: Суть фонду S&P 500 полягає в тому, щоб імітувати фондовий ринок якомога точніше, тому чим менше помилка відстеження фонду, тим краще він відображає ринок.

Згідно з Банкрейт , деякі з найбільших фондів S&P 500, які варто розглянути в 2021 році, включають індекс Fidelity ZERO Large Cap; ETF Vanguard S&P 500; фонд SPDR S&P 500 ETF Trust; iShares Core S&P 500 ETF; і індексний фонд Schwab S&P 500.

Як почати інвестувати

Коли ви будете готові почати інвестувати, вам захочеться відкрити брокерський рахунок. Це просто тип рахунку, який інвестори використовують для покупки та продажу різноманітних активів, таких як акції, ETF та облігації. Коли ваш обліковий запис буде створено, ви зможете переказувати гроші між ним і щоденними банківськими рахунками.

Фото надано: Тревор Вільямс/Getty Images

Хоча це може здатися складним, відкрити брокерський рахунок простіше, ніж будь-коли раніше. Ви можете вибрати керовану брокерську компанію, яку створить і керуватиме фінансовий консультант, або ви можете створити її онлайн та керувати нею самостійно. Деякі з найкращих онлайн-варіантів, які пропонують торгівлю в 0 доларів і мінімальну суму, включають:

• TD Ameritrade: TD Ameritrade пропонує простий, недорогий спосіб розпочати торгівлю. Це особливо чудово для початківців, а саме тому, що пропонує велику кількість навчальних відео та інструкцій.
• Робін Гуд : Robinhood пропонує програму, яка дозволяє торгувати прямо зі свого телефону. Як тільки ви зробите переказ зі свого банківського рахунку, він надасть вам миттєвий доступ до ваших коштів, тобто вам не доведеться чекати, поки депозит буде здійснено.
• Чарльз Шваб: Charles Schwab існує вже деякий час, але тепер він пропонує послуги онлайн-брокера. Крім того, що Чарльз Шваб допоможе вам ознайомитися з ринком, він надасть звіти, які допоможуть вам визначити, які інвестиції вам підходять.
• Merrill Edge: Це особливо чудовий варіант, на який варто звернути увагу, якщо ви є клієнтом Bank of America. Ви отримаєте миттєвий доступ до будь-якої готівки, яку ви переказуєте зі свого рахунку, і, що найкраще, доступ до фінансових консультантів у понад 2000 відділень Bank of America.

Незалежно від того, який ви виберете, після того, як ви налаштували брокера, просто надішліть замовлення та спостерігайте, як ваші заощадження ростуть!