Податки в США

Податкова система США є прогресивною. Підприємцям, які хочуть зареєструвати компанію в Сполучених Штатах, спочатку варто розглянути законодавчу базу з питань оподаткування цієї держави. У цій статті наведено актуальні ставки основних податкових зборів.

Оподаткування в Сполучених Штатах

Заснування компанії в США нерезидентом або діяльність підприємців-резидентів оподатковується відповідно до встановленої законодавчої бази. Управління податками у Штатах здійснює Служба внутрішніх доходів (IRS). Перш ніж запустити інвестиційний проект у Сполучених Штатах, варто врахувати, що податкова система 3-х рівнева: Перед тим, як вибрати штат для інкорпорації компанії в США, корисно знати, що федеральні податки та податки штатів стягуються незалежно один від одного. Понад те, у кожному штаті можуть бути окремі округи, де стягуються власні податки. Нижче наведено огляд основних податків.

Далі подано, які податкові мита становлять найбільшу частку надходжень до скарбниці США.

Частка податкових надходжень до федерального бюджету (%)

Реєстрація юридичної особи в США

У Штатах підприємцям доступні 3 види підприємств для реєстрації:

Плануючи створити S-Corp у США або зареєструвати S-Corp у Сполучених Штатах, акцентуйте увагу на тому, що корпорації є самостійними юрособами, прибуток яких оподатковується на дохід та на дивіденди, розподілені між акціонерами. Після реєстрації LLC у США сплачуються податки лише з доходів, одержаних у цій державі.

Заснування С-корпорації у Сполучених Штатах – це створення юридичної особи, яка від свого імені сплачує корпоративний податок у штаті інкорпорації та податок на прибуток на рівні держави.

Створення S-корпорації в Америці – це формування юридичної особи, в якій податок на прибуток сплачують акціонери.

Корпоративні податки в США

Якщо Ви зацікавлені у відкритті фінансової установи в Сполучених Штатах чи підприємства в будь-якій іншій галузі, варто врахувати, що з 2018 р. діє фіксована державна ставка корпоративного податку – 21%. Корпоративні податки штатів варіюються від 2% до 12%.

При виборі штату для запуску інвестиційного проекту в США потрібно знати, що податки з прибутку юридичних стягуються в 44 штатах. У Нью-Джерсі встановлено найвищу ставку – 11,5%, за ним йдуть Міннесота (9,8%), Іллінойс (9,5%).

Фіксована ставка в Північній Кароліні у 2,5% є найнижчою, далі йдуть Міссурі (4%) та Північна Дакота (4,31%).

Податок на прибуток не стягується в Неваді, Теннесі, Флориді, Техасі та Алясці. Але, плануючи зареєструвати фірму в Делавері чи Орегоні, зверніть увагу, що ці штати запровадили податок на валовий виторг. Під час заснування компанії у Вайомінгу чи Південній Дакоті не стягуються ні корпоративні збори, ні податки з валової виручки.

Інкорпорація компанії-нерезидента в США: податки для іноземних підприємств

З ухваленням закону про податкову реформу 2017 р. (PL 115-97) США запровадили систему оподаткування, засновану на територіальності. Закордонні організації зазвичай оподатковуються тим самим корпоративним податком, що й фірми-резиденти. Однак оподатковуваний прибуток розраховується на основі ефективно пов’язаного доходу (ECI) від торгівлі або продажу нерухомості в Америці підприємством-нерезидентом.

При реєстрації філії іноземної фірми в США його прибуток оподатковується 30% податком від ECI, який не інвестується в бізнес, і 30% податком з джерел у Штатах, які не належать до ECI (наприклад, рента).

Запуск стартап-проекту в США: ПДФО

Податок на доходи фізосіб є ключовим джерелом надходжень до бюджету штатів, становлячи 38% від усіх податків. Платниками податків є всі фізичні особи, приватні підприємці, партнерства без статусу юридичної особи.

Якщо Ви хочете зареєструвати бізнес у Сполучених Штатах, варто зазначити, що ПДФО стягується в 42 штатах.

ПДФО оподатковуються доходи від працевлаштування (наприклад, зарплати, бонуси), дивіденди, відсотки, роялті, оренда, приріст капіталу (наприклад, продаж активів).

Нижче показано, як структуровано ПДФО кожного штату.

Перш ніж відкрити бізнес як нерезидент у США, варто врахувати, що цей податок стягується як з резидентів, так і з іноземців.

Податок з продажу

У 2020 р. у 45 штатах на федеральному та у 38 штатах на місцевому рівнях стягувався податок з продажу.

Нижче наведені штати з найнижчою та найвищою ставками податку з продажу.

Започаткування компанії в Сполучених Штатах: інші податки

Федеральний уряд оподатковує передавання багатства трьома способами:

• у вигляді податку на спадщину;
• на дарування;
• на передавання майна без урахування поколінь.

Разом вони становлять федеральну систему трансфертного податку.

Акцизи – це спеціальні податки на певні товари чи види діяльності. Загалом нині акцизи становлять менше 10% всіх федеральних надходжень. Усі 50 штатів і багато місцевих муніципалітетів стягують акцизи різних видів.

Податок на соціальне забезпечення складає 6,2% з перших 137 700 USD заробітної плати, що сплачується працівникам. При інкорпорації міжнародної комерційної компанії в США варто відзначити, що кожен штат стягує ліцензійні збори. Їхня частка до бюджету штатів становить близько 6 %.

Реєстрація компанії в Америці: податкові пільги

У цій юрисдикції особлива увага приділяється питанням пільгового оподаткування. Зокрема це стосується осіб, зацікавлених у відкритті IT-компанії в США, тобто підприємців, які розвивають галузь інформаційних інновацій. Крім того, податкові стимули мають ключове значення для середніх і малих підприємств. Найбільша кількість пільг доступна фермерським господарствам.

Висновок

IRS застосовує жорсткий підхід у питаннях податкового регулювання. Система оподаткування в Штатах є досить складною і вимагає ретельного розгляду на кожному з трьох рівнів. Тому, перш ніж розпочати процес інкорпорації компанії в США, варто проконсультуватися з кваліфікованими експертами.

Інформація у статті представлена виключно для ознайомлення. Для отримання докладніших даних потрібно консультація профільного фахівця.

Замовити консультацію з інкорпорації бізнесу в США Ви можете у представників YB Case будь-яким зручним способом.

Як новим іммігрантам подавати декларацію про доходи

Кожен, хто працює у США і заробляє певну суму грошей, повинен сплачувати податок на дохід. Дізнайтеся, що таке податок на дохід, і як заповнити податкову декларацію.
Знайдіть корисну інформацію для нових іммігрантів.

Податки це певна сума грошей, яку ви повинні сплатити уряду. Вони збираються федеральними урядами, урядами штатів, округів і міст. Податки допомагають уряду оплачувати послуги, які він надає, зокрема соціальне забезпечення, медичне обслуговування, освіту й транспорт. Ви платите податки, якщо заробляєте гроші, витрачаєте гроші або володієте власністю в США.

Що таке податок на прибуток?

Податок на прибуток – це сума грошей, яку ви маєте перерахувати уряду залежно від того, скільки грошей ви заробляєте або отримуєте щороку. Податок на прибуток утримується з вашої зарплати та збирається в урядові фонди.

Ви повинні підрахувати, скільки ви заробили за рік і який податок на прибуток маєте сплатити, а потім повідомити це уряду. Це називається подавати декларацію про доходи. Ви платите податок на прибуток федеральному уряду та майже у всіх штатах ще уряду штату. Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гемпшир, Південна Дакота, Теннессі, Техас, Вашингтон, і Вайомінг не стягують податок на прибуток.

Одруження чи відсутність шлюбу може вплинути на розмір податків, які ви сплачуєте. Якщо у вас є діти, ви можете отримати податкову пільгу для сімей з дітьми, яка повертає вам гроші під час сплати податків, щоб допомогти покрити витрати на батьківство. Неодружені люди можуть платити більше податків. Подружні пари, в яких обидва працюють, також разом можуть сплачувати більше податків, ніж коли вони були неодруженими.

Форми податку на прибуток

Якщо ви працювали в Сполучених Штатах, ви отримуватимете форми поштою на початку кожного року, щоб заповнення декларації про доходи було зручним. Деякі роботодавці платять людям нелегально і не звітують про роботу уряду. Якщо вам платять готівкою без фінансової звітності, ви не отримаєте жодних податкових документів. Цей тип роботи пов’язаний з ризиками.

Працівник із формою W-4

Якщо ви заповнили податкову форму W-4, коли вас приймали на роботу, податок на прибуток зазвичай вираховується з кожної вашої зарплати. Також ви отримуватимете форму W-2 від свого роботодавця на початку кожного року. W-2 показує, скільки грошей ви заробили та скільки ви сплатили податків за попередній рік.

Багато людей уже повністю сплатили прибуткові податки через відрахування із зарплати, але деяким, можливо, доведеться сплатити державі додаткові гроші. Іноді у вашій податковій декларації може бути зазначено, що ви вже заплатили податку більше ніж треба, і тоді держава поверне вам кошти.

Самозайнята особа з формою W-9

У самозайнятих осіб податки не вираховуються із зарплати. Якщо ви надасте форму W-9 тим, на кого ви працюєте, ви отримаєте форму 1099-MISC від кожного, хто заплатив вам 600 доларів або більше.

Деякі самозайняті люди, які є фрілансерами, незалежними підрядниками або власниками малого бізнесу, сплачують податок на самозайнятість, який розраховується на основі їхнього чистого заробітку або прибутку.

Чи потрібно мені подавати податкову декларацію?

Якщо ви працювали в Сполучених Штатах і заробили більше певної суми грошей

ви повинні подати декларацію про доходи. Це так незалежно від того, чи ви винні податки уряду, чи держава винна вам.

Ви зобов’язані знати, коли і як платити податки. Ви повинні подати податкову декларацію, якщо хочете отримати відшкодування або відстрочку сплати податку.

Як мені заповнити податкову декларацію?

Федеральний податок на прибуток збирається Службою внутрішніх доходів (IRS) і надходить до Казначейства США. Державний податок на прибуток надходить до податкових відомств. Знайти податкову інформацію від IRS різними мовами.

Щоб заповнити вашу податкову декларацію:

1. Дізнайтеся, чи потрібно вам декларувати податки.

2. Зберіть свої податкові форми та інформацію.

• Номери соціального страхування або ITIN
• Дні народжень
• Звіти про доходи (форма W-2, W-2G, 1099-R,1099-Misc)
• Форма 1099-G для будь-якої оподатковуваної компенсації з безробіття
• Форми 1099 для звітів про проценти та дивіденди від банків
• Минулорічні федеральні та державні доходи
• Маршрутизацію банківського рахунку та номери рахунків для прямого депозиту

4. Сплатіть будь-які податки, які ви винні федеральному уряду й уряду штату.

• Ви можете оплатити податки в IRS в електронному вигляді або чеком чи грошовим переказом
• Якщо ви не можете сплатити податки до встановленого терміну, можливо, ви зможете узгодити план платежів
• Якщо вам потрібно більше часу, щоб подати декларацію, ви можете подати запит на продовження (вам все одно потрібно буде вирахувати й сплатити податки)

Багато людей користуються платними онлайн службами, такими як TurboTax або H&R Block. Ці служби одночасно подають і сплачують федеральні податки та державні податки. Деякі також мають безкоштовну версію.

Інформація для негромадян США

Служба внутрішніх доходів має дві категорії для людей, які не є громадянами: іноземці-резиденти та іноземці-нерезиденти. Іноземці-резиденти сплачують податки так само, як і громадяни США.

Важливо, щоб ви надавали правдиву інформацію у своїй податковій декларації, особливо якщо ви не є громадянином США. Неправдива інформація у ваших податкових деклараціях може стати причиною депортації. Якщо ви є законним постійним жителем (маєте грін-картку), переконайтеся, що ви задекларували всі свої доходи.

А якщо у мене немає номеру соціального страхування?

Якщо ви отримуєте дохід у Сполучених Штатах, закон каже, що ви повинні платити податки. Ви можете платити податки без номера соціального страхування.

Ви можете використовувати індивідуальний Ідентифікаційний номер платника податків (ITIN). Служба внутрішніх доходів надасть вам номер ITIN, якщо ви не маєте права на номер соціального страхування (SSN).

Що робити, якщо я не маю документів?

Якщо ви отримуєте дохід у Сполучених Штатах, закон каже, що ви повинні платити податки, навіть якщо ви незаконно живете у США. Ви можете використовувати індивідуальний Ідентифікаційний номер платника податків (ITIN), щоб сплачувати податки.

Сплата податків, коли ви не маєте документів, може стати сигналом, що ви маєте «хороші моральні якості.» Хороші моральні якості важливі, якщо ви подасте заяву на скасування депортації, грін-карту чи іншу імміграційну програму в майбутньому.

Рекомендується поговорити з імміграційним спеціалістом, перш ніж подати заявку на отримання ITIN. Багато організацій і юристів пропонують безкоштовні або недорогі юридичні послуги.

Як мені отримати допомогу із податковою декларацією?

Подання податкової декларації – це складний процес. Багато організацій пропонують безкоштовну або недорогу допомогу з підготовки податків і пояснення податкових пільг.

Програма Volunteer Income Tax Assistance (VITA, Добровільна допомога з податку на прибуток) пропонує безкоштовну податкову допомогу. VITA допомагає людям, які заробляють 60 000 доларів на рік або менше, людям з обмеженими можливостями та людям із обмеженим знанням англійської мови. Знайдіть найближчу допомогу за допомогоюлокатора VITA (VITA locator). Багато організацій пропонують допомогу іспанською, арабською, китайською та іншими мовами.

Інші організації, які пропонують надійну допомогу, це зокрема, United Ways MyFreeTaxes та AARP Foundation Tax-Aide Services.

IRS Free File пропонує допомогу у складання податкових документів для тих, хто заробив 73 000 доларів США або менше.

Якщо вам необхідно зв’язатися із IRS:

Знати, як захиститися від нотаріусів і фальшивих сайтів. Дізнайтеся, що робити, якщо ви стали жертвою шахрайства.

Інформація, що міститься на цій сторінці, отримана з the IRS, Protecting Immigrant Families (PIF), та з інших надійних джерел. Ми прагнемо надавати зрозумілу та найбільш актуальну інформацію. Ця інформація не є юридичною порадою.

Поділитись

Податки в США

Мене часто запитують про податки в Америці. Як тут все це відбувається, які є податки в США, де що утримується, скільки плачу я, ну і так далі. Сьогоднішній пост цілком присвячений цьому питанню.

Податки займають велике місце в житті американців. Несплата податків жорстоко карається. Податкові злочину, гучні процеси, засуджені знаменитості – постійно у всіх на вустах. Знаменита приказка – “є дві речі, яких ніяк не уникнути в житті: смерть і податки” – народилася саме в США.

Я не знаю 100% всіх тонкощів (не бухгалтер і не юрист), сам я бізнесу не маю, я найманий працівник. Знімаю квартиру, живу в Техасі. Писати буду в основному про те, з чим стикаюся я, тому якщо я щось десь не згадав – прошу не сильно не лаяти. 🙂 В основному мова піде про те що цікаво більшості: податки на зарплату. Це те, про що мене найчастіше питають. Те, з чим кожен рік стикаються самі звичайні люди.

Спробую розкласти основну інформацію по поличках:

Хто платить податки?

Кожен житель США зобов’язаний сам за себе відповідати: раз на рік самостійно подавати податкову декларацію і платити податки.

Причому важливо, чи перебуваєте ви в США більше 180 днів в році (є податковим резидентом). Якщо ви більшу частину року проживаєте в Росії, а в Америку просто їздите у відрядження на пару місяців в році – податки ви подаєте тільки в Росії. Адже якщо у вашої країни з США є договір про уникнення подвійного оподаткування (як з Росією) – то навіть якщо ви заробили щось перебуваючи в США, в штатах податки ви не платите.

На жаль, якщо ви громадянин, наприклад, Уганди – ви будете зобов’язані заплатити податки і в США (на дохід отриманий в США) і на батьківщині (на весь свій річний дохід).

Хто збирає податки?

Всіма податковими справами в США займається федеральна служба IRS (Internal Revenue Service).
У них на сайті і документи всі є, і форми і пояснення.

Інша справа, що в подачі податків є стільки тонкощів (пересічний обиватель з ними стикається рідко, але трапляється), що просто сайтом не обмежишся: є спеціальна професія “податковий консультант”, які розбираються у всіх пунктах і тонкощах тисяч і тисяч правил і спеціальних випадків .

Якщо у вас випадок зі складних – вам дорога в кабінет податкового консультанта. Якщо у вас випадок простіше – ви можете скласти декларацію самі, або (що в рази простіше) скористатися для цього сторонніми сайтами типу TurboTax або TaxAct .

Як подається податкова декларація?

Читайте також:

Всього лише потрібно вибрати податкову форму (їх існує декілька, в залежності від вашої ситуації), порахувати трохи на калькуляторі, заповнити цю форму, докласти якісь документи, якщо необхідно – і відіслати в IRS.

Можна роздрукувати потрібну вам форму, заповнити її від руки і відіслати поштою (і так до сих пір багато хто робить), а можна подавати її в електронному вигляді на сайті IRS, а можна скористатися тими ж численними сервісами типу TurboTax або TaxAct (Їх багато різних), де тобі ще й по кроках все роз’яснять, візьмуть за руку і проведуть по кожному полю цих незрозумілих форм, все в кінці за вас заповнять і відішлють. За невелику плату ($ 10-40, природно) 🙂

рівні податків

Потрібно знати, що податки в США діляться на три рівні:

• федеральні податки (їх сплачують всі резиденти США)
• податки штату (сплачуються резидентами того чи іншого штату)
• і місцеві податки (різні додаткові податки встановлюються місцевим урядом округів і міст)

Наприклад, коли заявляють: “в Техасі немає прибуткового податку” – варто пам’ятати, що немає тільки податку штату, але обов’язково є федеральний прибутковий податок і, можливо, є і місцеві податки. Але все одно це означає що податків рядовий працівник в Техасі платить значно менше ніж, скажімо, в Каліфорнії.

Що таке “база оподаткування”?

Базою оподаткування називається та частина річної зарплати, яка обкладається податком.
Грубо кажучи, потрібно знати, що частина зарплати податком не обкладається.

Ми зараз не говоримо про особливі категоріях доходів, як-то: дивіденди, виграші в лотерею і казино, подарунки, спадщини, чайові, і так далі. Є безліч категорій доходу, і правила обчислення прибуткового податку для всіх них відрізняються. Ми зараз поговоримо про найпоширенішому вигляді доходу – заробітну плату.

Є особисте звільнення. Це залежить від кількість утриманців (наприклад, дітей) і якщо їх немає і ви живете один – дорівнює $ 3,900

Ще є стандартний персональний відрахування. Насправді вони теж бувають різні і наприклад, якщо ви холостяк, то ваш річний відрахування дорівнюватиме $ 6,100 (на 2013 рік)

А є – особливі відрахування. За кожного утриманця (якщо з вами хтось живе і не має доходу). За наявність іпотеки. За освіту дітей. За якісь покупки, пов’язані з роботою. За те що ви військовий. За медичні витрати. За те, що ви маєте медичну страховку. За те, що ви здаєте нерухомість в оренду і вона втрачає в ціні. За те, що ви відклали в свій пенсійний фонд. За те, що втратили дивідендів по звалився акціях. Так багато за що!

Цих особливих відрахувань настільки багато, і там стільки правил, тонкощів і документів, які потрібно докласти в декларації, що саме ця область становить основну складність при поданні податкової декларації. Саме це в основному “годує” армію податкових консультантів. І саме тому в Америці прийнято зберігати всі чеки, все роздруківки, всі контракти і договори – як мінімум протягом року.

Все що залишається після відрахувань – це і є сума, з якої ви платите податки.

Так що банки мають платити з зарплати?

Отже, що ж стягується з заробітної плати працівників в США?

1. Федеральний Прибутковий Податок
2. Прибутковий Податок Штату
3. Social Security Tax – соціальний фонд, сплачується на стороні роботодавця
4. Medicare – медичний фонд, сплачується на стороні роботодавця

Зупинимося на кожному з них трохи докладніше:

1 – Федеральний прибутковий податок

По всіх штатах однаковий. Обчислюється він за прогресивною шкалою, за спеціальними таблицями.
Важливий важливий вибір таблиці: подаєте ви один, або разом з дружиною / гом (можна і так і так). І будуть різні результати. Той чи інший спосіб дають ті чи інші вигоди (це вже гуглити або питати у консультанта).

Припустимо, ви холостяк живе один, ваша зарплата $ 75,000 і у вас немає ніяких особливих відрахувань, то ваш Федеральний Прибутковий Податок з такої зарплати складе приблизно 18%.

Якщо ви працюєте на роботодавця, він може виплачувати цей податок за вас, видаючи вам вже чисту зарплату. Якщо ви працюєте на себе – ви самі повинні будете заплатити цей податок в кінці року.

2 – Прибутковий Податок Штату

Це теж прибутковий податок, але відраховується штату, резидентом якого ви є.

Як і у випадку з Федеральним Прибутковим податком: якщо ви працюєте у роботодавця, він може виплачувати цей податок за вас, видаючи вам вже чисту зарплату. Якщо ви працюєте на себе – ви самі повинні будете заплатити цей податок в кінці року.

У кожному штаті цей податок різний:
Десь він відсутній (в 8-ми штатах, включаючи наш Техас).
Десь він фіксований, а десь прогресивний.

Ось карта США з податковими ставками штатів за 2013 рік:

Червоним кольором показані штати з прогресивною шкалою, синім – з фіксованою.
У штатах з прогресивною шкалою цифри взяті усереднені.

3 – Social Security Tax

Цей податок забезпечує федеральну пенсійну програму і програму з виплати допомоги інвалідам та безробітним.

Вважається цей податок не з оподатковуваної бази, а з повної суми зарплати, до сплати чого-небудь, і становить 4.2% від ставки зарплати. Зазвичай його виплачує роботодавець, і вам не доводиться про нього якось дбати. Не зайвим буде згадати, що роботодавець і зі свого боку ще зобов’язаний заплатити податків 6.2% від зарплати працівника.

Якщо ж ви працюєте на себе, то ви зобов’язані сплатити по Social Security Tax і за себе і за “роботодавця” – 10.4% від свого доходу.

4 – Medicare

Це федеральна програма доступної медичної допомоги бідним і літнім людям.
Як і Social Security Tax, віднімається з повної суми зарплати, і становить 1.45%. Точно таке ж тягар – 1.45% – доплачує податків і роботодавець.

І якщо ви працюєте на себе, то ви виплачуєте Medicare Tax сумарно: 2.9% від свого доходу.

Вам подобається цей матеріал? Ви знаходите його цікавим?
Хочете дізнаватися більше про Америку?
Про те, як емігрувати в США і про життя там?

Так скільки ж все-таки виходить?

Давайте ж складемо, скільки ж шкур здирається з зарплати рядового працівника:

Припустимо у нас є одинокий холостяк живе в Техасі і зарплатою в $ 75,000
Оподатковуваний база виходить $ 75,000 – $ 6,100 – $ 3,900 = $ 65,000

Читайте також:

• Федеральний прибутковий податок = близько 18% від бази оподаткування.
  Вважається він по спеціальній табличці (не буду її тут приводити), за діапазонами, так як прогресивний. Виходить $ 12,178
• Податок штату = 0% (теж від бази оподаткування)
• Social Security Tax = 4.2%
• Medicare = 1.45%

$ 12,178 + 75000 * 4.2% + 75000 * 1.45% = 12,178 + 3,150 + 1,088 = $ 16,416 в рік.
Що становить приблизно 21.8% від зарплати.

Це дуже схоже на мою цифру, між іншим.
В інших штатах, з іншого зарплатою, сімейною ситуацією, і т.п. може бути зовсім по-іншому, менше або більше, наприклад 17% або навіть 50%

ААААААААА! Як все складно!

Згоден, все досить непросто.
І тому практично ніхто не вважає на папірці. Всі користуються спеціальними додатками або вже згаданими мною сайтами, які все красиво за вас порахують і розпишуть.

Ви можете скористатися зручним калькулятором справа, і порахувати скільки ви у вашій ситуації і з вашим доходом будете платити податків в тому чи іншому штаті.

Хочу ще раз уточнити, що я описую самий простий випадок. Варто людині переїхати зі штату в штат, і начінааааается. Якому штату скільки платити? За якою шкалою? А якщо одночасно у нього ще й народилася дитина, він змінив страховку, зламав ногу, пролежав у лікарні, не працював два місяці, розлучився, програв в казино, вдало перепродав акції на біржі, продав закордонну нерухомість, знову одружився на жінці з 3-ма дітьми, а в середині року – хоп і вийшов на пенсію? Ви уявляєте наскільки там складніше може бути реальна ситуація?

Але не будемо відволікатися, у нас же звичайний працівник з просто зарплатою, пам’ятаєте? 🙂

А як же саме платять податки?

Податки платять двома способами: або роботодавець утримує їх до виплати зарплати, або ви отримуєте повну зарплату податки платите самі, в кінці року. Майже всі наймані працівники вважають за краще перший шлях.

Як роблять: домовляються з роботодавцем, щоб він, наприклад, платив за вас прибуткових податків 25% від зарплати. І видавав вам що залишиться. Ви можете домовитися і на 10% і на 60% – ваше право. В кінці року, коли ви подасте податкову декларацію, ви вкажете, скільки податків ви вже сплатили в цьому році. І якщо у вас з’явилися якісь відрахування (наприклад, протягом року народилася дитина, ви взяли іпотеку або стали інвалідом) – держава зобов’язана буде повернути вам частину податків (Tax Refund)

Якщо ж ви заплатили податків трохи менше ніж потрібно – з вас належить після подачі податкової декларації доплатити державі ту чи іншу суму.

Цікаво, що коли ви “затягуєте з податками” на них накопичуються відсотки (4.25%), і ви з часом повинні все більше і більше. З іншого боку, якщо ця держава вам повинно – то і воно, в свою чергу, накидає 4.25% зі свого боку.

Приємно, коли ти не раптово опиняєшся належним, а тобі доплачують, і багато людей домовляються з роботодавцем утримувати таку суму, щоб потрапляти в “ледь-ледь більше ніж ваша приблизна податкова ставка”.

інші податки

Мене часто запитують “а як же інші податки”?
Так, є ще кілька видів податків, які не стягуються з заробітної плати безпосередньо, але, тим не менш, відчутно впливають на якість життя в тому чи іншому штаті.

Податок на машину

Читайте також:

Мене про нього вже кілька разів запитували.
Податок на машину різний від штату до штату, але він настільки незначний, що вважається, що його немає. Особливо на тлі суми обов’язкової автостраховки, що досягає $ 1,300- $ 1800 в рік 🙂

Просто раз на рік ви платите за реєстрацію автомобіля за місцем проживання близько $ 40-60, отримуєте наклейку з цифрами, клеїте її на лобове скло і забуваєте до наступного року. Що цікаво: це робиться в онлайні, нікуди ходити не треба, наліпочка приходить через кілька днів по пошті.

Податок на нерухомість

У США є податок на нерухомість, що виплачується домовласниками.
Він цілком відчутний, тому варто і про нього згадати.

Наприклад, у вас будинок вартістю в $ 280,000. Ви будете виплачувати податок на нерухомість, який може скласти від $ 2,000 до $ 5,000 в залежності від штату. Це означає виплати в $ 200-500 щомісяця!

Ось карта з податками на нерухомість в різних штатах:

Наприклад, в Техасі найбільший в США податок на нерухомість, а в Каліфорнії він менше аж в 3 рази! Але не варто панікувати – не забувайте різницю в самій вартості будинку в Техасі і вдома в Каліфорнії 🙂 В Каліфорнії самі будинки стоять в середньому в 2 рази більше, і розмір податку виходить не таким вже і маленьким.

Податок на продаж

Чималу частину в якості життя американця становить податок на продаж. Це податок, що стягується кожним штатом окремо з кожного продається на її території товару. Наприклад, пачка чіпсів може варто в рекламі по телевізору $ 2.00, а в магазинах різних штатів ціна цих же чіпсів може бути різною: від $ 2.04 (Аляска) до $ 2.40 (Чикаго). Це означає, що йдучи в магазин за продуктами в різних штатах ви витрачаєте різну кількість грошей, що не може не позначитися на якості життя.

Все що ви споживаєте: купуєте продукти, ходите в ресторан, купуєте одяг, заправляєте і чините машину, купуєте меблі, та практично все схильне податку на продаж. І в штатах, де він вище – всі ціни вище.

В середньому, за винятком певних категорій, де він регулюється окремо) податок на продаж по штатам такий:

Як я згадав, на певні категорії товарів податок на продаж регулюється окремо, і деякі товари – як бензин, наприклад – показують такий ось розкид цін по країні (графік за сьогоднішню дату з gasbuddy.com):

Виходить, наприклад, що в Каліфорнії бензин на третину дорожче ніж в Техасі.

І на цій карті немає Аляски, там все темно-бордове, дуже дорогий бензин чомусь.

Ну ось, в цілому – приблизно так.

Тема дуже об’ємна, і ніяк не поміщається в одну статтю (і навіть в кілька), про неї пишуть книги, вчаться всяким тонкощам кілька років і займаються цим професійно.

Пересічній людині не так вже й складно раз на рік витратити один день в році на заповнення і подання податкової декларації на зручному сайті з підказками, де тебе проведуть по кроках, все пояснять, все за тебе вважатимуть і заповнять. Так що це не так вже й складно, як це звучить, якщо почати розбиратися.

Сподіваюся, відповів більшості шукає відповіді, але якщо будуть ще питання – ласкаво просимо в коментарі!

Схожі пости

Сподобалася стаття? Поділися з друзями: