Ощадбанк – платіжні картки 2024: детальні умови, порівняння тарифів

Ощадбанк зменшив процентну ставку на залишок власних коштів з 5 % до 4 % річних за тарифами “Моя картка”, “Мій рахунок” та “Дитяча картка”, збільшив з 5 % до 6 % річних – за тарифом “Зарплатний”, збільшив комісію за переказ через термінал або банкомат банку на рахунок в Ощадбанку до 0.50 % + 3 грн за операцію за тарифами “Моя картка”, “Мій рахунок”, “Дитяча картка” та “Зарплатний”.

15.12.2022 Ощадбанк змінив комісії:
Тариф “Мій рахунок”: знизив комісію за зняття готівки в банкоматах українських банків, до 10 тис. грн – безкоштовно, а понад ліміт 10 тис. грн – 1.00 % + 5 грн та змінив комісію за переказ на рахунки, відкриті в Ощадбанку через Ощад 24/7 – 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Тариф “Моя картка”: встановив комісію 1.00 % за безготівковий переказ на рахунки інших банків понад 20 тис. грн через Ощад 24/7.
Тариф “Зарплатний”: змінив комісію за безготівковий переказ на рахунки відкриті в Ощадбанку – 3 грн через Ощад 24/7, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.

17.06.2022 банк скасував комісії за видачу готівки у касах відділень Ощадбанку (через POS-термінал) з використанням картки за тарифними пакетами «Моя картка», «Зарплатний» на період до 25.11.2022.

01.03.2022 банк знизив відсоток на залишок по рахунку до 5.00 % річних у гривні, 0.05 % у доларах США, 0.01 % у євро.

Яку карту обрати

Тарифи Ощадбанку створені для наступних цілей:

Моя картка: розрахунки у торговельно-сервісній мережі, зберігання грошей, їх збільшення, використовуючи “Мобільні заощадження”.

Мій рахунок: отримання пенсії, соціальних виплат і для вкладників банку.

Зарплатний: отримання заробітної плати за договорами з банком.

Корпоративний: використання працівником коштів підприємства на відрядження, господарські витрати тощо.

Дитяча картка: картка для дітей та підлітків, зручний контроль за витратами дитини, навчання дитини фінансової грамотності.

Банки-партнери Ощадбанку: Укргазбанк, Укрексімбанк, МІБ.

Тариф “Моя картка”

Вартість відкриття картки:
Безплатно.

Абонентська плата:
Відсутня.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ощадбанку та інших банків в Україні – безплатно в межах ліміту 20 тис. грн в місяць, понад ліміт – 1.00 %.
В касі Ощадбанку, в банкоматах без наявності картки – 1.00 % від суми.
В касах інших українських банків – 1.50 % + 5 грн.
За кордоном – 1.50 % плюс 35 грн.
Без присутності картки в банкоматах – 1.00 %.

Поповнення рахунку:
Безплатно з використанням картки в банкоматі, терміналі банку.

Переказ коштів:
Переказ через термінал або банкомат банку на рахунок в Ощадбанку – 0.50 % + 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Безготівковий переказ на рахунок в Ощадбанку чи іншому банку – 1.00 % + 5 грн, макс. 2 тис. грн.
Переказ через термінал або банкомат банку на рахунок в Ощадбанку – до 20 тис. грн в місяць – безплатно, понад 20 тис. грн – 1.00 %, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Переказ через Ощад 24/7:
На власні рахунки, відкриті в тому ж регіональному управлінні – безплатно.
Безготівковий переказ на рахунки, відкриті в Ощадбанку (в тому числі відкриті в іншому регіональному відділенні), на рахунки інших банків – до 20 тис. грн в місяць – безплатно, понад 20 тис. грн – 1.00 %.
Для юридичної особи – відповідно до умов договору приймання платежів, укладених з юридичною особою.

Процентна ставка:
При підключенні послуги “Мобільні заощадження” на залишок коштів будуть нараховуватись 4.00 % річних у гривні.

Детальні умови та калькулятор – депозити Ощадбанку.

Плата за смс-банкінг:
12 грн на місяць.

Тариф “Мій рахунок”

Вартість відкриття картки:
Безплатно.

Абонентська плата:
Відсутня.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ощадбанку та банків-партнерів – безплатно.
В банкоматах інших банків України – до 10 тис. грн в місяць – безплатно, понад 10 тис. грн в місяць – 1.00 % + 5 грн.
В касі інших українських банків – 1.50 % + 5 грн.
Без присутності картки в касі або через банкомат – 1.00 % + 10 грн.
За кордоном – 1.50 % + 35 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно з використанням картки в банкоматі, терміналі банку.

Переказ коштів:
Безготівковий переказ на рахунок в Ощадбанку чи іншому банку – 1.00 % + 5 грн, макс. 2 тис. грн, на рахунки відкриті в межах одного регіонального управління – безплатно.
Переказ через термінал або банкомат банку на рахунок в Ощадбанку – 0.50 % + 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Переказ через Ощад 24/7:
Безготівковий переказ на рахунки відкриті в Ощадбанку – 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Для юридичної особи – відповідно до умов договору приймання платежів, укладених з юридичною особою.

Плата за смс-банкінг:
12 грн на місяць.

Тариф “Зарплатний”

Вартість відкриття картки:
Безплатно.

Абонентська плата:
Відсутня.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ощадбанку та банкоматах інших банків в Украні – безплатно в межах ліміту 30 тис. грн в місяць, понад ліміт – 1.00 % + 5 грн.
За кордоном – 1.50 % + 35 грн.
Без присутності картки в банкоматах – 1.00 % + 10 грн.
В касі банку за реквізитами рахунку – 1.00 % + 15 грн.
В касах інших українських банків – 1.50 % + 5 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно з використанням картки в банкоматі, терміналі банку.

Переказ коштів:
Безготівковий переказ на рахунок в Ощадбанку чи іншому банку – 1.00 % + 5 грн, макс. 2 тис. грн, на рахунки відкриті в межах одного регіонального управління – безплатно.
Переказ через термінал або банкомат банку на рахунок в Ощадбанку – 0.50 % + 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Переказ через Ощад 24/7:
Безготівковий переказ на рахунки відкриті в Ощадбанку – 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Для юридичної особи – відповідно до умов договору приймання платежів, укладених з юридичною особою.

Процентна ставка:
При підключенні послуги “Мобільні заощадження” на залишок коштів будуть нараховуватись 6.00 % річних у гривні.

Детальні умови та калькулятор – депозити Ощадбанку.

Плата за смс-банкінг:
12 грн на місяць.

Тариф “Корпоративний”

Вартість відкриття картки:
Безплатно.

Абонентська плата:
Visa Business / Mastercard Debit Business – 150 грн на рік.
Visa Business Platinum / Mastercard Corporate – 1 500 грн на рік.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ощадбанку для бюджетних організацій – 0.15 % від суми, для небюджетних організацій – 0.75 % (мін. 5 грн).
В інших банках України – 1.50 % + 5 грн.
За кордоном – 1.50 % + 35 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно.
Без використання картки – не надається.

Переказ коштів:
Переказ коштів між власними рахунками відкритими в Ощадбанку – безплатно.
В межах Ощадбанку та в інші банки – 0.50 % від суми, мін. 10 грн.

Плата за смс-банкінг:
Visa Business/MC Debit Business – 7 грн на місяць.
Visa Business Platinum/Mastercard Corporate – безплатно.

Тариф “Дитяча картка”

Вартість відкриття картки:
Безплатно.

Абонентська плата:
Відсутня.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ощадбанку та банків-партнерів – безплатно до 2 тис. грн в місяць, понад 2 тис. грн в місяць – 1.00 % + 5 грн.
В касі Ощадбанку – 1.00 % + 5 грн.
В інших банках України – 1.50 % + 5 грн.
Без присутності картки в касі або через банкомат – 1.00 % + 10 грн.
За кордоном – 1.50 % + 35 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
Безготівковий переказ на рахунок в Ощадбанку чи іншому банку – до 2 тис. грн в місяць – безплатно, понад 2 тис. грн в місяць – 1.00 % + 5 грн через Ощад 24/7, через банкомат або термінал – 1.00 % + 5 грн.
Переказ коштів за довільними реквізитами не здійснюється.

Процентна ставка:
При підключенні послуги “Мобільні заощадження” на залишок коштів будуть нараховуватись 4.00 % річних у гривні.

Детальні умови та калькулятор – депозити Ощадбанку.

Плата за смс-банкінг:
10 грн на місяць.

Умови платіжних карток Ощадбанку

Порівняння з конкурентами

Дата оновлення: 22.02.2024 року.

Для порівняння були обрані платіжні картки для оформлення яких не потрібно бути постійним клієнтом чи тримати в цьому банку зарплатний проєкт.

Примітка: комісія від Ідея Банку, Кредобанку та ПУМБ наведена для отримання готівки в межах ліміту (10 тис. грн, 50 тис. грн і 500 тис. грн на місяць відповідно).

Ощадбанк, Креді Агріколь, Укргазбанк, Райффайзен банк встановили найкращі умови. Також цікавими є умови Ідея Банку, Кредобанку та ПУМБ, проте при перевищенні місячного ліміту за кожну наступну операцію по видачі готівки потрібно буде сплатити комісію. В Ідея Банку необхідно буде віддати 1.50 % від суми + 25 грн, в Кредобанку – 1.50 % від суми (мін. 20 грн), а у ПУМБ – 1.50 % від суми.

ОТП банк і ПриватБанк знімають плату в розмірі 1.00 % від суми. Для зняття готівки краще підійде Картка для виплат ПриватБанку, проте в неї є суттєвий недолік – при нецільовому поповненні буде стягнена комісія в розмірі 0.50 % від суми.

Найменш вигідно знімати кошти за картками від Сенс банк (безплатно – 2 рази на місяць).

Примітка: комісія від Ощадбанку, Райффайзен банку, Сенс банку та Ідея Банку наведена для отримання готівки в межах ліміту (10 тис. грн в місяць).

За платіжними картками від Кредобанку, Сенс банку, в банку ПУМБ, Райффайзен банку, Ощадбанку та Ідея Банку Ви можете отримати гроші безплатно в будь-якому банкоматі. В Ощадбанку при перевищенні місячного ліміту 10 тис. грн за кожну наступну операцію по видачі готівки потрібно буде сплатити комісію, яка становить 1.00 % від суми плюс 5 грн, в Сенс банку при перевищенні ліміту 20 тис. грн комісія становить 3.00 % від суми, мін. 25 грн, в Райффайзен банку при перевищенні ліміту 10 тис. грн комісія за зняття – 1.00 % від суми, в Ідя Банку для суми зняття понад 10 тис. грн – 1.50 % від суми плюс 25 грн.

ПриватБанк стягує плату в розмірі 1.00 % від суми за карткою Універсальна. Більш вигідною є Картка для виплат, що дозволяє отримувати гроші в усіх українських банках без комісії (з обмеженнями щодо джерел надходження коштів).

Укрсиббанк та Укргазбанк мають найвищі відсотки серед головних конкурентів.

Примітка: Укргазбанк встановив плату за переказ коштів у фіксованому розмірі – 5 грн.

За умовами більшості карток провідних українських банків, таких як ПриватБанк, Сенс банк, Кредобанк, Укрсиббанк, Ідея Банк, Райффайзен банк, ПУМБ та ОТП банк Вам не потрібно сплачувати комісію за переказ грошей.

Вартість перерахунку коштів в Ощадбанку становить 0.50 % плюс 3 грн. Отже, при відправленні клієнтом 10 тис. грн на інший рахунок розмір комісії складе 53 грн.

Креді Агріколь встановив найбільшу плату – 2.00 %.

Найкращі умови пропонує Сенс банк при здійсненні переказу в системі онлайн-банкінгу.

Укргазбанк бере комісію у розмірі 5 грн, що становить 0.05 % від суми 10 тис. грн.

Клієнти ПриватБанку, Ідея Банку та ПУМБ можуть перерахувати кошти в інші банки за 0.50 % від суми.

Райффайзен банк бере комісію 0.50 % від суми плюс 5 грн.

В Укрсиббанку та ОТП банку Ви сплатите комісію 1.00 % від суми переказу.

Ощадбанк бере комісію в розмірі 1.00 % плюс 5 грн, що при переказі 10 тис. грн складе 1.05 % від суми.

Найменш вигідні умови в Кредобанку та Креді Агріколь банку.

Платежі та перекази

Спектр опцій, які наявні в каталозі «Платежі та перекази» в системі «Ощад 24/7», досить широкий. Він включає наступні можливості: різні види переказів, оперування картками та рахунками різних типів, шаблони платежів.

Огляд можливостей

Безпека – важлива складова web-банківського обслуговування. Щоб уникнути загрози фінансам, які знаходяться на рахунках, будь-яка транзакція підтверджується одноразовим паролем. Після проведення кожна операція може бути збережена у вигляді шаблону чи платіжного доручення. Існує також можливість їх подальшого редагування.

1. Один з пунктів меню – це «Шаблони платежів». Тут Ви можете працювати зі створеними Вами шаблонами та платіжними дорученнями: коригувати чи вилучати їх, керувати регулярними платіжними дорученнями.
2. Практичною та найчастіше використовуваною послугою є функція «Перекази між картками та рахунками». Вона пропонує:
   • Переказ між власними рахунками;
   • Переказ коштів (в гривнях) на власні картові рахунки, чи інших фізичних осіб, оформлені в Ощадбанку чи в іншому українському банку;
   • Переказ коштів з карткового на поточний рахунок, наприклад, для погашення заборгованості по кредиту;
   • Зворотний переказ – з поточного на картковий рахунок;
   • Переказ з карткового рахунку на депозитний з можливістю поповнення.
3. Переказ коштів з карткового на рахунок «Мобільні заощадження» і навпаки здійснюють за допомогою операції з аналогічною назвою.
4. При необхідності здійснення переказу грошей між картковим рахунком та віртуальною карткою стане в пригоді опція «Операції з Віртуальною карткою».
5. В системі он-лайн платежів Ощадбанку є також функція, яка забезпечує миттєву оплату послуг. Це стосується сучасних видів зв’язку, Інтернету. «Оплата послуг» дозволить швидко поповнити електронні гаманці, наприклад GlobalMoney.

Переказ коштів між картками

Інтернет значно розширив можливості банківського обслуговування клієнтів. За умови, що вони мають можливість підключення до всесвітньої павутини, клієнти можуть створити обліковий запис в системі «web-банкінг Ощад 24/7»». Вона має ряд незаперечних переваг, зокрема, звільняє користувача від потреби вистоювати черги у банківських залах, щоб здійснити переказ коштів. Для цього достатньо зайти в меню «Платежі та перекази». Транзакція цілком безпечна, адже вона засвідчується одноразовим паролем. Ще однією перевагою є те, що завершивши операцію, Ви можете зафіксувати її у вигляді шаблону або платіжного доручення, і надалі його редагувати.

Маючи кілька карток, зареєстрованих в межах одного облікового запису, можна здійснювати міжкартковий переказ. Така послуга здійснюється наступним чином.

1. В розділі «Переказ між картками та рахунками» скористайтеся функцією «Переказ між власними картками».
2. Визначте карту, з якої вирішили переказати кошти.
3. У відкритому рядку «Номер картки одержувача» виберіть із запропонованого списку бажану картку.
4. В рядку «Сума» зазначте потрібну інформацію, погодьтесь з умовами переказу, відмітивши необхідне поле, та натисніть «Продовжити».
5. Перед підтвердженням транзакції необхідно ще раз ретельно перевірити правильність зазначених даних. Визначтесь з джерелом отримання одноразового пароля – SMS чи чек банкомата – та ведіть одержану комбінацію у відповідне поле.
6. Сповіщення «Платіж успішно виконаний» – найпереконливіший доказ закінчення операції.

При використанні карток, оформлених за умовами пакету «Стандартний», включаючи «Мою картку», доведеться сплатити комісію у розмірі 0,2%+2грн. Всі інші перекази відбуваються без утримання комісії.

Переказ на іншу картку Ощадбанку

1. Починаючи транзакцію, в розділі «Переказ між картками та рахунками» знайдіть потрібну функцію.
2. Зазначте картку, з якої хочете переказати кошти.
3. Далі з’явиться поле «БІН картки одержувача», в якому необхідно вибрати БІН ощадбанківської картки із запропонованого списку.
   БІН – це перші 6 цифр номера картки.
4. В рядку «Останні 10 цифр номера картки одержувача» зазначте відповідну інформацію.
5. Вказавши бажану суму у відповідному полі, зробіть відмітку поряд з умовами переказу та продовжуйте роботу.
6. Уважно перевірте точність введеної інформації та акцептуйте свої дії за допомогою одноразового пароля, отриманого вибраним способом.
7. Про успішне проведення транзакції Ви будете проінформовані за допомогою повідомлення «Платіж успішно виконаний», що з’явиться на екрані.

Сума переказу має не перевищувати 50000 грн. Послуга платна, здійснюється згідно з тарифом 0,1%+2грн.

Переказ на картку ПриватБанку чи іншого банку

1. Якщо виникає необхідність переказу коштів з картки Ощадбанку на картку іншого банку, в підменю «Перекази між картками та рахунками» обирають пункт «Переказ на картку іншого банку».
2. Визначтесь, з якої картки Ви плануєте здійснити переказ.
3. В рядку «Номер картки отримувача» зазначте номер тієї картки, на яку здійснюється переказ.
4. Зазначте суму переказу в відповідному рядку, дайте згоду на умови переказу.
5. Ще раз уважно ознайомтесь з внесеними даними. Далі одержаним паролем акцептуйте проведення операції.
6. Напис «Платіж успішно виконаний» свідчить про вдалий переказ коштів.

Послуга платна: 0,7%+5грн від суми переказу, яка має становити не більше 2500 доларів.

Переказ з карткового рахунку на поточний

Клієнти Ощадбанку мають можливість відкривати поточні рахунки та перераховувати на них кошти з карткового. Слід дотримуватись такого алгоритму дій:

1. З реєстру «Перекази між картками та рахунками» вибрати відповідний пункт.
   Якщо в Ощадбанку підписаний кредитний договір, то для погашення заборгованості по цьому договору також можна переказати гроші з карткового на поточний рахунок, зафіксований в кредитному договорі.
2. Вибрати картку, з якої буде здійснюватись переказ.
3. Вибрати поточний рахунок, на який надсилатимуться кошти.
4. Вказати суму і натиснути «Продовжити».
5. Уважно перевіривши вірність введених даних, засвідчити операцію надісланим паролем.
6. Переказ можна вважати завершеним, якщо на моніторі висвітиться сповіщення «Платіж успішно виконаний».

Переказ з поточного на картковий рахунок

Оперуючи меню «Платежі й перекази» web-банкінгу Ощадбанку, можна здійснювати і зворотний переказ.

1. Для цього в переліку вибирають необхідний пункт.
2. Далі обираємо рахунок, з якого пересилаються кошти.
3. Вказується картка, на яку здійснюється переказ.
4. Зазначається його сума.
5. Перевіряється правильність зазначених даних і підтверджується продовження процедури за допомогою одноразового пароля.
6. Правильність дій засвідчить інформування «Платіж успішно виконаний».

Переказ з карткового рахунку на депозит

Ще один вид переказів, яким можна скористатися в Ощад 24/7.

1. В переліку обираємо пункт для переказу на депозит.
2. Вибираємо рахунок, з якого будуть переказані кошти.
3. З запропонованого списку обираеємо депозит для зарахування коштів.
4. Суму переказу зазначаємо у відповідному рядку.
5. Слід ретельно перевірити занесені дані. Підтверджують транзакцію разовим кодом з SMS чи з чеку банкомата.
6. Завершується операція звітом «Платіж успішно виконаний».

Перекази «Швидка копійка»

Своєрідною є послуга «Швидка копійка». Вона дозволяє переказати гроші з картки іншому клієнту. Він одержить готівковий переказ в зручному закладі Ощадбанку. Ще один спосіб взаємодії відправника й отримувача в межах цієї послуги – поповнення карткового рахунку отримувача шляхом готівкового переказу відправника.

1. Для проведення операції обов’язковими є такі реквізити одержувача: номер мобільного телефону, ПІБ, сума. Вони вводяться в екранній формі.
2. В подальшому проведення операції аналогічне іншим переказам.
3. Якщо процедура була успішною, реципієнт отримає SMS-сповіщення з контрольним номером переказу.

Дані про проведені операції зберігаються в розділі «Історія операцій». Тому цей номер легко можна відновити в разі його втрати.

Переказані кошти отримувач може перевести на свою платіжну картку за допомогою он-лайн сервісів. А може одержати готівкою у відділенні.

1. Якщо вирішили скористатися безготівковим способом, необхідно відкрити вікно «Отримання переказу через систему «Швидка копійка»», зазначити контрольний номер переказу і картку, куди маєте намір здійснити зарахування. Операція вимагає перевірки відповідності персональних даних.
2. Опісля підтверджують транзакцію одноразовим паролем.
3. Після того, як кошти будуть отримані, відправник буде проінформований про це за допомогою SMS.

Для зручності користувачів та економії часу система дозволяє зберегти кожну операцію переказу коштів у вигляді шаблону. Це значно полегшить роботу.

Закладка «Мої перекази»

Для зручного контролю он-лайн платежів система web-банкінгу пропонує скористатися меню «Історія операцій». Саме тут, в закладці «Мої перекази», зберігається інформація про всі виплати, здійснені за допомогою системи.

Будь-який здійснений Вами переказ можна зберегти у вигляді шаблону. Достатньо лише натиснути кнопку «Зберегти як шаблон». Це дозволить в подальшому здійснити подібну операцію набагато швидше.

Окрім цього таку транзакцію можна зафіксувати у вигляді платіжного доручення. В такому разі платіж буде повторюватись автоматично в обраний Вами день тижня чи місяця. Таким чином Ви точно не забудете здійснити необхідний переказ і Вам не доведеться відвідувати банк.

Система надає інформацію про стан перебігу платежів цілодобово. Допоможе кнопка навпроти відповідного рядка.

Історія операцій за картками

Для контролю за рухом коштів на Ваших рахунках Ощадбанк пропонує послугу «Історія операцій за картками». Вона дозволяє унаочнити будь-яку операцію, пов’язану з Вашими картковими рахунками, наприклад, перекази чи зарахування. Потрібно вказати період, який Вас цікавить.

• Транзакції списання коштів з Вашого балансу позначені значком «-».
• Тут Ви побачите остаточну суму здійсненої операції (з урахуванням комісії, в разі її списання).
• Для того, щоб дізнатися деталі проведення операції (зокрема номер та дату транзакції), потрібно натиснути значок «і». Знімаючи чи переказуючи гроші, можна натрапити на проблему обмеження суми коштів. Роз’яснення щодо подальших дій читайте в статті «Керування лімітами».